Praktyka Bankowości Spółdzielczej w KKG Legal zapewnia kompleksową obsługę prawną bankom spółdzielczym, uwzględniającą zarówno regulacyjny charakter działalności bankowej, jak i szczególne zasady wynikające z prawa spółdzielczego.
Wspieramy banki spółdzielcze w bieżącej działalności, obsłudze ich organów oraz relacjach z członkami, bankami zrzeszającymi i systemami ochrony instytucjonalnej. Doradzamy w zakresie prawa bankowego i spółdzielczego, ładu wewnętrznego, produktów i usług bankowych, outsourcingu, ochrony danych, nowych technologii oraz zabezpieczania i dochodzenia wierzytelności. Przygotowujemy i opiniujemy statuty, regulaminy, procedury wewnętrzne, uchwały, umowy i dokumentację produktową.
Zapewniamy także wsparcie prawne w kontaktach z Komisją Nadzoru Finansowego (KNF), Urzędem Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK) oraz innymi właściwymi instytucjami, w tym podczas kontroli i realizacji zaleceń pokontrolnych.
We współpracy z Praktyką Compliance | Zarządzania ryzykiem | Ochrony danych | AML wspieramy banki w zakresie compliance, przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), ochrony danych oraz zarządzania ryzykiem prawnym. Opracowujemy i aktualizujemy procedury wewnętrzne, przeprowadzamy audyty zgodności oraz szkolenia dla członków organów i pracowników banków spółdzielczych.
W CZYM POMAGAMY?
- Kompleksowa obsługa prawna banków: Stałe doradztwo w zakresie działalności bankowej, operacyjnej i organizacyjnej oraz przygotowywanie opinii prawnych i dokumentacji.
- Kredyty, finansowanie i zabezpieczenia: Doradztwo przy kredytach konsorcjalnych, finansowaniu nieruchomości, przejęciach i projektach inwestycyjnych oraz przygotowywanie i opiniowanie dokumentacji finansowania i zabezpieczeń.
- Prawo spółdzielcze, ład wewnętrzny i obsługa organów banku: Doradztwo dla zarządów i rad nadzorczych; przygotowywanie statutów, regulaminów, uchwał oraz dokumentacji dotyczącej walnych zgromadzeń, zebrań przedstawicieli i spraw członkowskich; wsparcie w zakresie podziału kompetencji i systemu kontroli wewnętrznej.
- Zrzeszenia i systemy ochrony instytucjonalnej: Doradztwo dotyczące relacji z bankami zrzeszającymi oraz obowiązków wynikających z uczestnictwa w systemie ochrony instytucjonalnej.
- Produkty bankowe: Tworzenie i wprowadzanie na rynek kart kredytowych, depozytów i instrumentów finansowych; opracowywanie wzorów umów i regulaminów.
- Tajemnica bankowa: Doradztwo i wsparcie w zakresie przestrzegania tajemnicy bankowej.
- Prawo konsumenckie: Weryfikacja dokumentacji i praktyk banku pod kątem ochrony konsumentów, obowiązków informacyjnych i rozpatrywania reklamacji.
- Outsourcing: Wsparcie prawne przy zawieraniu umów outsourcingowych i zarządzaniu relacjami z dostawcami.
- Odporność cyfrowa i cyberbezpieczeństwo: Doradztwo w zakresie zarządzania ryzykiem ICT, cyberbezpieczeństwa oraz wymogów DORA.
- FinTech i usługi płatnicze: Doradztwo przy wdrażaniu regulacji dotyczących usług płatniczych oraz w zakresie FinTech.
- Obrót wierzytelnościami: Opiniowanie, doradztwo i tworzenie wzorów umów dotyczących obrotu wierzytelnościami.
- Compliance, AML/CFT i ochrona danych: Doradztwo w zakresie zgodności z regulacjami, przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, KYC oraz ochrony danych osobowych; opracowywanie i aktualizowanie polityk oraz procedur wewnętrznych.
- Zezwolenia i zgody regulacyjne: Wsparcie w uzyskiwaniu zezwoleń i zgód wymaganych w związku z działalnością banku.
- Kontrole i postępowania regulacyjne: Wsparcie w trakcie inspekcji i kontroli oraz realizacji zaleceń pokontrolnych; reprezentowanie przed organami nadzorczymi.
- Postępowania sporne: Reprezentowanie banków w postępowaniach sądowych, w tym w sporach inicjowanych przez konsumentów, oraz w postępowaniach przedsądowych związanych z działalnością bankową; prowadzenie negocjacji pozasądowych.
- Połączenia i zmiany organizacyjne: Obsługa prawna procesów łączenia banków spółdzielczych, zmian statutowych, reorganizacji oraz działań restrukturyzacyjnych.
- Szkolenia: Szkolenia dla zarządów, rad nadzorczych i pracowników dotyczące zmian prawnych oraz praktycznego stosowania regulacji.
DLACZEGO MY?
- Kompleksowość usług: Oferujemy pełne wsparcie prawne, od doradztwa po reprezentację przed sądami i instytucjami.
- Interdyscyplinarne zespoły: Pracujemy w interdyscyplinarnych zespołach, co pozwala na łączenie wiedzy z różnych dziedzin prawa i biznesu, zapewniając wszechstronne doradztwo na każdym etapie współpracy. Dzięki temu jesteśmy w stanie sprostać nawet najbardziej złożonym wyzwaniom.
- Doświadczenie i wiedza: Naszą silną stroną jest praktyczna znajomość regulacji i zrozumienie dla realiów rynku, co pozwala na dostarczanie rozwiązań dopasowanych do potrzeb naszych Klientów.
- Zaangażowanie partnerów: Partnerzy są bezpośrednio zaangażowani w każdy projekt, co gwarantuje najwyższy poziom merytoryczny świadczonych usług.
